02 Gestionamos
Gestión de carteras
Una cartera que se mira todos los meses y que nunca se entiende del todo.
Antes de decidir a quién llamar hay que saber qué hay adentro. La gestión de carteras es el trabajo previo y permanente: ordenar la información, agrupar lo que se parece, priorizar lo que rinde y medir si la gestión cambió algo.
02.1 La forma del trabajo
- 01Consolidación
- 02Segmentación
- 03Priorización
- 04Asignación
02.2El proceso
Así se trabaja gestión de carteras.
Etapa 01 de 7
Consolidación
Se reúne la cartera en un mismo formato, aunque venga de sistemas distintos, y se detectan duplicados, saldos que no cierran y cuentas ya canceladas.
Etapa 02 de 7
Segmentación
Se agrupa por antigüedad, monto, producto, zona y comportamiento de pago. Cada grupo tiene una conversación distinta por delante.
Etapa 03 de 7
Priorización
No todo se gestiona al mismo tiempo ni con la misma intensidad. Se define qué atender primero según recuperabilidad y costo de gestión.
Etapa 04 de 7
Asignación
Cada grupo se asigna a la estrategia y al responsable que corresponde, con criterios escritos y no por reparto informal.
Etapa 05 de 7
Gestión
Se ejecuta la estrategia definida para cada segmento, con el registro de cada acción.
Etapa 06 de 7
Medición
Se compara lo que hizo cada segmento contra el período anterior. Sin esa comparación no se sabe si la estrategia funcionó o si solo pasó el tiempo.
Etapa 07 de 7
Reporte y ajuste
El informe vuelve con la lectura y con la recomendación de qué cambiar en la vuelta siguiente.
02.3 Capacidades
Lo que esta unidad puede tomar.
- Consolidación de cartera desde distintos orígenes
- Segmentación por antigüedad, monto, producto y comportamiento
- Criterios de priorización documentados
- Control de cartera y comparación entre períodos
- Reportes de avance para comité o gerencia
Se puede contratar completa o por tramos. Ver cómo funciona la tercerización.
02.4 Qué recibís
Lo que queda en tus manos.
- Cartera consolidada y depurada, devuelta en formato utilizable
- Mapa de segmentos con criterios de priorización
- Reporte de evolución comparable entre períodos
- Recomendaciones de ajuste para el período siguiente
02.5 Para quién tiene sentido
Empresas con cartera de crédito propia que necesitan ordenar la información antes de decidir sobre ella.
Seguir Las otras cinco unidades
- RecuperamosCobranzasGestión propia y tercerizada de cartera en mora, etapa por etapa.
- AnalizamosAnálisis de créditosInformación evaluada para que la decisión de crédito sea tuya, pero fundada.
- InvestigamosEstudios de mercadoLevantar información propia cuando la decisión no puede tomarse a ciegas.
- ComercializamosGestión comercialOperar el contacto comercial: generar oportunidades, seguirlas y no perderlas.
- VendemosE-commerceLa línea de comercio electrónico: catálogo, pedido y la operación detrás.
Siguiente paso Hablemos
Hablemos de gestión de carteras.
Contanos el caso concreto. De una descripción corta ya sale una primera respuesta útil.
- Teléfono
- +595 991 586 000
- Correo
- info@evalua.com.py
- Dónde
- Asunción, Paraguay